2025년 기준 증여세 면제한도 요약 정리

 

가족 간 돈을 주고받는 일이 많아진 요즘, 증여세 면제한도에 대한 관심이 커지고 있습니다. 단순한 도움도 세금이 붙는 시대, 증여세의 의미부터 면제 기준까지 정확히 알아두어야 불필요한 세금을 피할 수 있습니다. 

 

 

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증여세란 무엇일까?

‘증여세’는 타인으로부터 재산을 무상으로 받았을 때 부과되는 세금입니다. 쉽게 말해, 부모님이나 배우자에게 돈을 받거나, 집·차 등을 받았다면 일정 금액 이상부터는 세금을 내야 한다는 것이죠.

이는 탈세를 방지하고, 자산 불균형을 완화하려는 목적에서 시작된 제도입니다. 중요한 건, 증여가 무조건 세금이 붙는 건 아니라는 점입니다. 일정 한도까지는 증여세 면제한도가 적용되기 때문이죠.

 

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2024년 기준 증여세 면제한도는?

가장 많이 궁금해하는 부분이 바로 면제 한도입니다. 받는 사람의 관계에 따라 한도가 달라집니다.

관계 면제한도 (10년 기준)

배우자	6억 원
직계존속(부모, 조부모 등)	5천만 원 (미성년자는 2천만 원)
자녀(직계비속)	5천만 원
기타 친족	1천만 원
타인	1천만 원

예를 들어, 성인 자녀에게 부모가 5천만 원 이하를 증여하면 세금을 내지 않습니다. 하지만 5,500만 원을 증여했다면 초과분인 500만 원에 대해 세금을 내야 합니다. 이 때도 누진세율이 적용되므로 액수가 커질수록 세율도 높아집니다.

 

증여세는 면제한도 금액을 공제한 후 과세표준 금액에 따른 누진세율을 적용합니다. 증여세율을 확인하고 싶다면 "증여세율 알아보기"를 클릭해서 확인해 보시기 바랍니다.

 

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증여세 면제한도를 활용하는 꿀팁

1. 10년 주기 기억하기
   면제한도는 ‘10년 주기’로 계산됩니다. 즉, 10년이 지난 후 다시 증여하면 다시 한 번 면제 혜택을 받을 수 있죠. 장기 계획으로 재산을 분산해주는 것이 중요합니다.
2. 여러 사람에게 나눠주기
   한 사람에게 몰아주면 세금이 늘지만, 여러 자녀에게 나누어주면 그만큼 면제 혜택도 늘어납니다. 세테크의 기본 전략입니다.
3. 현금보다 신고가 낮은 자산 활용하기
   비상장 주식이나 미술품 등은 감정가에 따라 세금이 달라질 수 있으니 전략적으로 활용 가능합니다.

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조심해야 할 점들

• 증여는 반드시 신고해야 함
  면제한도 이하라고 해도 국세청은 금융 흐름을 추적할 수 있습니다. 신고 누락 시 가산세가 붙을 수 있습니다.
• 형식적인 명의신탁 주의
  ‘명의만 빌려준다’는 식의 증여는 나중에 분쟁이 생길 수 있고, 국세청의 추징 대상이 됩니다.
• 부동산 증여는 취득세도 고려
  증여세만 생각하고 부동산을 증여하면 취득세까지 이중 부담이 될 수 있으니, 반드시 시뮬레이션 후 진행하세요.

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증여는 단순한 마음 표현이 아니라, 철저한 계획이 필요한 재테크의 일부입니다.

증여세 면제한도를 정확히 이해하고, 제도 안에서 똑똑하게 활용하는 것이 중요합니다. 

 

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